Тимур Турлов и его офшоры: Как деньги чиновников из бывшего СССР легализуются через пирамиду Freedom Finance

Аферисты любого уровня обожают получать похвалу и лесть. Это не столько обвинение, сколько констатация истины: любой психолог или, еще лучше, опытный полицейский подтвердит, что главная черта афериста – не стремление обмануть как можно больше людей или заработать кучу денег.

Хотя такие цели тоже имеют место, основная особенность афериста – это самодовольство и откровенный нарциссизм.

И именно на этом «горит» большинство самых удачливых аферистов, и именно понимание этой важной психологической особенности дает возможность понять, кто перед вами – бизнесмен, банально «втюхивающий» вам свой продукт, или откровенный мошенник, после «сотрудничества» с которым вы останетесь голым и босым.

Как это работает на практике? Все просто – нормальный человек понимает, что понравиться всем без исключения нельзя. Это касается и бизнеса, и политики, и обычной жизни. Конечно, никому (и бизнесу в первую голову) не нравится критика, и ее стараются замолчать или «перебить» позитивом. Но вменяемые люди понимают, что полное отсутствие критики в свой адрес – явление ненормальное. Потому опытные бизнесмены или политики даже иногда инициируют якобы критическую кампанию в свой адрес, чтобы не выглядеть «белыми воронами» и не вызывать подспудное отторжение у клиента.

А вот если вы слышите о человеке только хвалебные отзывы – это уже звоночек. И чем больше этого елея – тем осторожнее надо относиться к персонажу, относительно которого этот елей проливается. Особенно если этот персонаж пытается рассказать вам, как легко и просто, не прикладывая никаких усилий, вы внезапно станете богатым. Вспомните хотя бы МММ и Мавроди.

А теперь от теории – к практике. Вот выдача поисковика по запросу «Тимур Турлов».

Ничего не напоминает? А вот еще одни скрин этой же первой страницы выдачи

Ничего не настораживает? Следующие страницы выдачи мы приводить не будем – там примерно те же заголовки. Турлов то, Турлов сё, Турлов рассказал, Турлов показал, Турлов успешный миллиардер, Турлов делится опытом в инвестициях… Ну и так далее. И – ни одного критического материала. Вообще. Сплошной елей. Перебор, как говорил герой какого-то фильма. И действительно – перебор.

Потому что некоторые заголовки прямо противоречат друг другу. Если судить по ним, то получается, что Тимур Турлов и российский, и казахстанский, и эстонский, и украинский бизнесмен, и руководитель. С одной стороны в век глобализации вроде как ничего удивительного. Но с другой стороны – а как он это все успевает и как это все стыкуется?

Что ж, придется немного углубиться в тему и попытаться понять, кто же такой «успешный бизнесмен, миллиардер, банкир, инвестор, герой проекта «Русские норм!», эксперт по фондовому рынку США» и прочая, прочая Тимур Турлов, рассказывающий простому народу секреты «как ничего не делать и много зарабатывать». Что само по себе уже бред – слово «зарабатывать» подразумевает «работать».

Вот выдержка из официальной биографии нашего героя:

Малопонятно, конечно, для обычного человека, но красиво. Главное, что можно вынести из этого – Тимур Турлов является владельцем нескольких компаний. И весьма небедным человеком. И работает в нескольких странах – в России, Узбекистане, Кыргызстане, Украине, в Германии и на Кипре.

Это все хорошо, скажет читатель, но в чем же мошенничество? Да, зарабатывание капиталов в сфере финансов занятие не очень высокоморальное, но ничего криминального в нем нет. Вынуждены согласиться, но с одной оговоркой – не в этом случае.

Как следует из всего, что написано о Турлове, его главным детищем является банк Freedom Finance, который «дал доступ частных инвесторов из России и Казахстана к американским IPO». Зарегистрировано общество с ограниченной ответственностью Банк «Фридом Финанс» (ООО «ФФИН Банк») по адресу город Москва, улица Каретный ряд, дом 5/10, строение 2.

Как видно из структуры владельцев, Турлов контролирует свой банк через «прокладку» Freedom Holding Corp., зарегистрированную в Белизе.

И для человека, хотя бы поверхностно интересующегося финансами, уже это является довольно тревожным фактором. Дело в том, что Белиз имеет весьма и весьма либеральную финансовую систему, к тому же защищенную от интереса как финансовых органов других стран, так и своих собственных. Другим словами – отличнейший оффшор, по сравнению с которым пресловутые кипрские отдыхают.

Но это не все. Дело в том, что Freedom Holding Corp обрабатывает сделки в США для казахстанских и российских клиентов Турлова. Она внесла целых 70% комиссионных сборов Freedom Finance от торгов акциями за первую половину 2021 финансового года. Это данные не кого-нибудь, а Forbes, так что им можно вполне верить.

Но и это далеко не все. Самый главный вопрос касается так называемого lock-up периода (время, когда нельзя продавать акции) при IPO – в Freedom Holding он составляет 93 дня. Это отличается от брокерских услуг в США, которые позволяют клиентам размещать и отменять заказы до тех пор, пока IPO не состоится, пишет Forbes. В freedom Фонда финансовой журналистики практика Freedom Holding описана как «необычная».

Эта мягкая формулировка на самом деле означает следующее. Инвестор, вложивший деньги в Freedom Finance, на 93 дня лишается права распоряжаться ими. Без его ведома или согласия сотрудники банка могут делать с ними все, что заблагорассудится, причем без не то что какого-либо контроля со стороны вкладчика, а даже не ставя его в известность о всех операциях, производимых с его деньгами. Ничего не напоминает?

Турлов, конечно, имеет на этот счет объяснение – он утверждает, что «синдикация IPO и запуск рынка организованной торговли является сложным мероприятием, а эти методы просто служат клиентам и партнерам». Вы что-то поняли из этих слов? Мы – нет. Кроме того, что инвестор своих денег не увидит минимум три месяца. И что с ними случится за этот срок – вопрос.

Правда, долгое время не случалось ничего. Потому что доход ООО Freedom Finance постоянно рос. По крайней мере, так следовало из его отчетов. В 2020 году доходность составила 38%. Это при том, что самая прибыльная инвестиционная компания на Уолл-стрит, Goldman Sachs, в период инвестиционного пузыря 2006 года, показывала всего 25,3%. Куда и как вкладывает деньги инвесторов Турлов – никому не известно. Он говорит, что это «высокодоходные и высокоприбыльные предприятия по всему миру». Однако такое мы, кажется, уже когда-то слышали. В связке со словами «ты не халявщик, ты партнер, Леня».

Еще один момент в действиях структур Турлова до боли напоминает пирамиду. Ничто в документах Freedom Holding не объясняет, как клиенты могут извлечь выгоду из 93-дневной блокировки своего капитала. Это соглашение, однако, предоставляет личной компании Тимура Турлова в Белизе FFIN (опять Белиз!) доступ к большому количеству наличных денег в течение трех месяцев с единственным обязательством доставить вновь выпущенные акции в конце периода. Знакомая схема?

Кстати, стоит упомянуть о «синдикации IPO». Английская аббревиатура непонятна простому человеку. Но на самом деле это означает первоначальный механизм покупки акций вне биржи перед тем, как предприятие становится публичным, то есть перед тем, как акции собственно попадают на биржу.

Опять же – ничего не напоминает? Молодому поколению, скорее всего, подобные вещи в диковинку. Но люди постарше наверняка помнят такие же пункты продажи акций «МММ», «Хопер-Инвест», «Властилины», «Киевской Руси» и множества других «инвестиционных фондов», заполонивших города и веси бывшего СССР в начале и средине девяностых. Чем все это закончилось – знают все.

Впрочем, судя по всему, скоро закончится и у Турлова. Потому что скандал вышел на международный уровень: упоминаемый уже Фонд финансовой журналистики (Foundation for Financial Journalism) выпустил расследование деятельности Тимура Турлова с весьма красноречивым названием:

Для тех, кто не знает английского, даем перевод: «Freedom Holding: самый тупой продукт Казахстана после Бората». В своей статье Родди Бойд исследует деятельность Турлова и приходит к тому же выводу, что и мы – это классическая пирамида. Кстати, Тимур Турлов и его структуры неоднократно пытались удалить расследование Бойда, но их обращения в суды ни к чему не привели: статья freedomFreedom Holding: самый тупой продукт Казахстана после Бората» все так же в открытом доступе. Рекомендуем ознакомиться.

К слову, Бойд также приходит к выводу, что основным механизмом защиты от краха для пирамиды Freedom Holding является та самая блокировка денег на 93 дня. Это дает возможность саккумулировать необходимые для текущих выплат суммы.

После выхода упомянутого расследования и ряда подобных материалов в западных СМИ в пирамиде Турлова заволновались и стали активно «забивать» выдачу в Интернете хвалебными материалами. Впрочем, об этом мы писали в начале. Их целью, правда, было не только и не столько расхвалить Тимура Турлова, сколько опустить в поиске расследования журналистов, которые не удалось удалить с помощью судебных решений.

Но остается главный вопрос – а почему до сих пор Тимур Турлов продолжает свою деятельность и претензий к нему в странах бывшего СССР, где он и «рубит» основное «бабло», нет?

А ларчик и тут открывается просто. Дело в том, «стрижка мелких лохов» (простите – инвесторов) с помощью пирамиды Freedom Finance для него занятие, скорее, побочное. Основное же состоит в том, что ООО Freedom Finance является обычной «прачечной» для денег, которые чиновники украли из бюджетов России, Казахстана, Украины, Кыргызстана и тех стран бывшего СССР, в которых работает Турлов. Как рассказал известный экономический эксперт Алексей Кущ, за последние полтора года ООО «Банк Freedom Finance» легализировал несколько сотен миллионов долларов для таких одиозных лиц как Булат Утемуратов, Сергей Кацуба, Павел Фукс, Маргулан Сейсембаев, Сауат Мынбаев, Андрей Биржин, Аскар Мамин и целого ряда других. Национальная принадлежность – самая разная: весь спектр бывшего СССР.

Но это уже предмет другого расследования и другая большая история. А пока же Тимур Турлов судорожно пытается откреститься от сравнений с «МММ» и другими пирамидами. На просторах бывшей нашей страны это получается. Но в результате публикаций в прессе за деятельность Тимура Руслановича Турлова взялась Комиссия по ценным бумагам и биржам США (The United States Securities and Exchange Commission). А это отнюдь не продажные фискальные и надзорные органы стран бывшего Союза Советских Социалистических Республик, топ-чиновников которых обслуживает Тимур Турлов.