За «Инвойскафе» прячется Меламед?

Планирующая IPO инвестплатформа «Инвойскафе» может оказаться мошенническим проектом, связанным с бывшим главой «Роснано» и большим другом Чубайса Леонидом Меламедом.

Как передает корреспондент , инвестиционная платформа «Инвойскафе» (ООО «Новые финансовые технологии») в 2024 году планирует выпустить облигации на сумму 100 млн рублей, а в следующем году провести IPO.

Судя по разборам её деятельности в Сети, платформа может оказаться обычным мошенническим проектом. Более того, расследование людей и компаний, связанных с бенефициарами ООО выявило их возможное отношение к делам давнего соратника Анатолия Чубайса, бывшего главы «Роснано» (2007-2008) Леонида Меламеда — человека, как и его бывший патрон, с весьма сомнительной репутацией. На финтех-рынке назревает очередная афера?

«Инвойскафе» — инвестиционная платформа, ориентированная на коллективное финансирование малого и среднего бизнеса, а также предоставляет услуги по кредитованию малого бизнеса по принципу т.н. «краудлендинга».

Казалось бы, звучит современно и технологично. В чем подвох? В деталях. Пользователи и потенциальные клиенты платформы отмечают ряд странностей, связанных с «Инвойскафе». Прежде всего, они указывают на непрозрачные условия сотрудничества, которые выдвигает платформа — судя по всему, у площадки до сих пор нет даже адекватной инструкции для пользователя.

ООО «Новые финансовые технологии» действительно находится в реестре инвестиционных платформ ЦБ РФ, как указывают собственники площадки. Однако, ООО существует с 2014 года, а попала в Реестр лишь в феврале 2022 года. Т.е. для организации изначально это не было профильным видом деятельности. Также фирма указывала, что начала работу в 2016 году, тогда как была зарегистрирована на два года раньше. К чему эта «неточность»?

Вызывают большие вопросы и финансы компании, которая представляет себя инвестиционной. При солидном уставном капитале в 68 млн рублей, её активы оцениваются в сумму менее 10 млн. Нормальную выручку компания получила лишь в 2023 году, и в том же году понесла чистый убыток почти 4 млн рублей.

Теперь об IPO. Сама по себе процедура предполагает, что компания или проект сам по себе выгодный, ему нужны лишь инвестиции для роста. Но мы видим, что «Инвойскафе» убыточная платформа, и, видимо, ещё не работает, как надо. Кроме того, основное юрлицо Общество с ограниченной ответственностью, ООО. Но ведь по российскому законодательству для выхода на IPO необходимо акционировать компанию — а таких планах заявлено не было.

В этом смысле заявление о планах выйти на IPO может быть лишь «заманухой» для желающих купить облигации — да ещё на 100 млн рублей. А что, если за этим ничего не последует, и деньги «испарятся»?

«Воксис», объединяющий офшоры

В этом свете крайне интересно, кто же стоит за такой чудесной площадкой. 58% ООО «Новые финансовые технологии» принадлежит ООО «Глобал Факторинг Нетворк Рус», оставшиеся 42% за международной компанией АО «Воксис». Т.е. уже по одному этому понятно, что деньги инвесторов могут «уплыть» за рубеж.

Собственники «Воксис» скрыты, структурой руководит некий Илья Кирьян. Ранее он трудился руководителем в ООО «Воксис. Кадровые Решения», откуда уволился лишь этим летом. «Глобал Факторинг Нетворк Рус», в свою очередь, владеет Алексей Примаченко (67,55%, он же гендиректор) и Лидия Щедрина с долей 32,45%. Других бизнесов у них нет, какими-то сторонними организациями они не руководили — так что, скорее всего, могут являться лишь номинальными фигурами.

До ноября 2023 года капиталом ООО «Новые Финансовые Технологии» владели сразу два кипрских офшора — «ТАХИОН КОММ ЛТД» и явно связанная с ней «ТАХИОН ГРУПП ЛТД». Последняя также выступала учредителем ныне ликвидированного ООО «Телеком-Экспресс», которое занималось деятельностью по обработке телефонных вызовов.

Эта компания успела аккумулировать активов почти на 300 млн рублей, а в 2019 году получила выручку под 2 млрд. Её правопреемником стало ООО «Воксис», которым владеет Международная компания АО «Воксис».

Сам бренд «Воксис» (Voxys) возник в ходе сделки M&A, которая длилась два года и завершилась зимой 2020 года. Этому событию предшествовали два года интеграционных процессов между четырьмя компаниями. Кроме упомянутой «Телеком-Экспресс», это Beeper, Comfortel и «ЛоджиКолл». В 2018 году произошла консолидация Beeper и Comfortel, в 2019-м состоялось присоединение Telecom Express, а в 2020 году — «Лоджиколл».

ООО «Воксис» зарегистрировано в Екатеринбурге, и является крупным поставщиком по государственным контрактам. Основной вид деятельности — обработка данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность. А общий портфель заказов компании превысил 5,3 млрд рублей. Интересно, что ключевым заказчиком фирмы является АО «Компания Транстелеком», основной пакет которого принадлежит ОАО «РЖД».

Гендиректор ООО «Воксис» — Павел Зайцев. Он и должен быть одним из скрытых бенефициаров «Инвойскафе». И он же, как указано в Реестре юрлиц Кипра, является или являлся одним из руководителей офшора «ТАХИОН ГРУПП ЛТД».

При этом стоит обратить внимание, что международная компания АО «Воксис», которое зарегистрировано в Калининграде, по сути, не ведёт никакой финансовой деятельности. В его штате официально работает всего один сотрудник — и это при том, что стоимость активов компании оценивается в 3,8 млрд рублей. Выглядит это крайне подозрительно — уж не фиктивная ли это контора, не прокладка ли для банальной перекачки денег по госконтрактам от того же екатеринбургского «Воксиса»?

Парадом командует Меламед?

И здесь есть важный момент. Как говорилось, правопредшественник «Воксиса» — «Телеком-Экспресс». Но сама компания и бренд появились от объединения этой компании с другими с аналогичной деятельностью — Beeper, «ЛоджиКолл» и Comfortel.

Павел Зайцев является руководителем последнего — АО «Комфортел», которое действует и сейчас, и продолжает получать крупные госконтракты. Общая сумма перевалила за 1,8 млрд рублей, из них большая часть — от «Сбербанка».

Принадлежит АО «Комфортел» тому же международному АО «Воксис». Зато до 2021 года владельцами были очередной кипрский офшор «БОРМИА ТЕЛЕКОМ ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД», а также ЗАО «Лимброк».

ЗАО «Лимброк» — новосибирская компания, занимавшаяся оказанием финансовых услуг. Она была ликвидирована в 2014 году, собрав активов почти на миллиард рублей. Но, как видим, до 2021 года почему-то присутствовала в учредителях «Комфортела».

А главой и, как считают, возможным основным бенефициаром «Либмрока» был Леонид Меламед — давний соратник скандального экс-чиновника Анатолия Чубайса. В 2007-2008 году именно Меламед возглавлял появившееся с подачи Чубайса «Роснано» — тогда корпорация называлась «Роснанотех».

В середине десятых годов пропавший с радаров господин Меламед объявился вновь — в качестве фигуранта уголовного дела. Его заподозрили в растрате — принадлежавшая ему компания «Алемар» за 220 млн рублей консультировала «Роснано», которое он раньше возглавлял, а также занималась анализом и отбором заявок от стартапов, претендовавших на финансирование. Т.е. по сути, именно Меламед решал, какой проект сможет претендовать на деньги госкорпорации — простор для коррупции и злоупотреблений просто огромный.

Однако, дело против Меламеда развалилось — его вернули в прокуратуру, затем истёк срок содержания Меламеда под стражей. И о нём, похоже, все забыли. К слову, тогда ему активно помогал Чубайс — в публичном поле он выступал за оправдательный приговор по отношению к соратнику.

Леонид Меламед.

Складывается впечатление, что впоследствии именно на деньги, полученные от «Роснано» господин Меламед развивал свои бизнес проекты. И если «Комфортел» реорганизовался в «Воксис» через слияние, то бенефициары «Комфортела» до сих пор должны быть там же, и они же оказались связаны с ООО «Новые финансовые технологии» с их новым проектом «Инвойскафе».

Учитывая, сколько дров наломали Чубайс и другие руководители «Роснано» в России, становится тревожно. Нет, не за «стартаперов» из «Инвойскафе», а как раз за тех, кто понесет им деньги.

utro-news