Скелеты в шкафу Binance, мутная схема владения и "отмывочные" торги криптобиржи, основанной Чанпэном Чжао
22.06.2023 23:26
Таинственная помощница генерального директора Чанпэна Чжао по имени Гуанъин Чэнь, известная как Хэйна, является ключевым участником в деятельности Binance, выступающей ответчиком по недавнему иску со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США.
Кто такая Хэйна и какая у нее роль в компании — в материале Forbes USA
В документах обширной жалобы Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) в отношении криптоплощадки Binance и ее основателя Чанпэна Чжао одно имя всплывает с завидной регулярностью: Гуанъин Чэнь, или просто Хэйна.
Когда в 2019-м фирма учредила американскую «дочку», распорядителем ее банковских счетов была указана Чэнь. Когда Чжао основал секретную компанию в Швейцарии, чтобы якобы искусственно раздувать стоимость криптоактивов на счетах Binance.US, в банковских ведомостях и документах по приему персонала фигурировало имя Чэнь. В жалобе SEC против Binance, где заявлено, что платформа «обманным путем преувеличивала объемы торговли», агентство указывает на «управляющего бэк-офисом», который отвечает за мошеннические операции, — и это все та же Чэнь.
Гуанъин Чэнь
По всей видимости, формальной должности в Binance у женщины нет, и в публичном поле ее не видно, однако в корпоративных документах, которые имеются в распоряжении Комиссии, Чэнь названа «финансовым директором». До сентября прошлого года компания вообще не признавала существование Чэнь, но потом Чжао опубликовал в блоге запись, в которой вся роль помощницы сводится к контролю «администрирования и соблюдения правил». Тем не менее, в результате расследования Forbes USA выяснилось, что Чэнь контролирует больше банковских счетов и выполняет обязанности в бОльшем числе юридических лиц Binance, нежели любой другой управленец фирмы за исключением гендиректора Чжао.
Сейчас женщина руководит восемью ключевыми компаниями Binance и ранее была держателем десятков банковских счетов, которые принадлежат 27 организациям, зарегистрированным в 13 различных странах. Так она управляет корпоративными финансами и запутанной сетью предприятий, которые, по данным Комиссии, с 2019 года обработали операции по зачислению и выводу средств на общую сумму $148 млрд. Счета в Signature Bank и Silvergate Bank (оба в марте стали банкротами) к маю текущего года либо были закрыты, либо имели нулевой баланс.
«Хэйна — это человек, которому CZ [Чанпэн Чжао] доверяет, — поясняет один бывший руководитель высшего звена в Binance, работавший вместе с Чэнь и Чжао. — Она ключ к финансам Binance».
Судя по материалам суда, договорам на покупку земли и корпоративным документам из Китая, Мальты, Сингапура, Швейцарии и Турции, с которым ознакомилась редакция Forbes USA, а также по тому, что говорят четверо бывших сотрудников Binance и сторонний консультант, работавшие или знакомые с Чэнь, складывается портрет неуловимого криптолидера, который сопровождает Чжао всегда и везде. В документах суда говорится, что с 2019 года женщина выплатила себе не менее $32 млн и имеет право подписи по самым сомнительным и важным деловым операциям, контролируя всю деятельность в рамках торгов от искусственного раздувания объема транзакций на платформе до накручивания интереса среди клиентов и инвесторов, — в этом, кстати, и есть суть обвинений Комиссии по ценным бумагам и биржам. Кроме того, как отмечает истец, Хэйна сыграла важную роль в управлении многочисленными предприятиями, из которых Чжао брал деньги, в том числе на покупку частного самолета за $55 млн и яхты за $11 млн.
Сегодня подобные транзакции оказались главным источником проблем Binance с регулирующими органами: масштабные расследования ведутся SEC и Комиссией по торговле товарными фьючерсами. Также бирже грозит проверка со стороны министерства юстиции на предмет того, что Binance или ее руководители не соблюдают санкции в отношении России и законодательство по борьбе с отмыванием денег, а сенатор Элизабет Уоррен призвала начать расследование по факту того, что компания лгала Конгрессу. На письмо Уоррен в Binance ответили заявлением о том, что фирма «поддерживает стремление Соединенных Штатов рассматривать регулирование рынка комплексно» и «относится к соблюдению правил крайне серьезно».
В пресс-релизе 5 июня компания сообщила, что «разочарована» жалобой SEC и намерена «решительно защищаться от любого рода голословных заявлений», в соответствии с которыми активы пользователей Binance.US якобы подвергались риску. На просьбу дать комментарий для данной статьи ни Чэнь, ни фирма не ответили.
Хоть криптоимперия Чжао пережила крах своего крупнейшего конкурента FTX и дальнейший обвал рынка, похоронивший под собой таких криптокредиторов как Celsius и Genesis, теперь над бизнесом Binance нависла экзистенциальная угроза. Платформа, заявляющая, что не имеет штаб-квартиры, уже покинула рынок либо была заблокирована не менее чем в 10 странах. В апреле лицензию на оказание финансовых услуг, выданную дочерней организации Binance, аннулировали власти Австралии, и из-за этого от сотрудничества с площадкой отказался местный платежный провайдер. В мае проверку на предмет соблюдения компанией регионального отраслевого законодательства, начала Комиссия по ценным бумагам Онтарио, и через два дня Binance приостановила деятельность в Канаде, а затем подала ходатайство о прекращении расследования.
С тех пор, как стали известны обвинения Комиссии по ценным бумагами и биржам США, объем торгуемых на Binance активов сократился на 32%. В Соединенных Штатах, где площадка обслуживает свыше 5 млн клиентов, показатель опустился больше чем на 75%, и Комиссия просит заморозить активы на сумму более $2,6 млрд, — фактически это приведет к остановке деятельности компании на крупнейшем для нее рынке. На прошлой неделе криптобиржа закрыла американским пользователям возможность делать вклады в долларах США.
«Решения, которые позволят Binance вести бизнес как прежде, [Комиссии] не интересны», — констатирует Ренато Мариотти, бывший прокурор отдела министерства юстиции.
Вопреки всем трудностям Чжао остается одним из самых состоятельных игроков криптосферы. Forbes оценивает его состояние не менее чем в $10 млрд, хотя в зависимости от того, сколько прибыли от Binance он кладет в собственный карман, настоящая цифра может быть гораздо больше. Forbes USA ознакомился с содержанием записей Комиссии по ценным бумагам и биржам и корпоративных документов в 30 юрисдикциях, и, исходя из них, Чжао принадлежит 100% международного бизнеса Binance и 81% — американского.
На страже активов Чжао и Binance стоит таинственная Чэнь. «Все управление взяла в свои руки Хэйна, — подтверждает один бывший управленец криптобиржи. — [Чжао] мало кому доверял доступ к деньгам».
Как-то раз, когда фирма безуспешно пыталась приобрести банк в Лихтенштейне, переговоры вел тогдашний финансовый директор Вэй Чжоу. Однако, судя по словам двух осведомленных источников и банковским документам, $5 млн с банковского счета Binance на счет условного депонирования в лихтенштейнском Bank Frick перечислила именно Чэнь. А еще на бланке с подтверждением стоимости активов и обязательств Binance, предоставленном в местные регулирующие органы, стояла ее электронная подпись из системы DocuSign (под именем Хэйна), а совсем не Чжоу. Сам он на просьбу дать комментарий для материала не ответил.
«Все вопросы решались через нее, — добавил один источник. — Это к ней все обращались, когда речь шла о перечислении денег или финансировании гарантийных писем и чего бы то ни было еще, потому что за каждый банковский счет отвечала она».
«Фактическим финансовым директором была Чэнь», — отметил сотрудник.
О ее жизни до Binance известно очень мало. Если верить личной странице на LinkedIn, в Шанхайском финансово-экономическом университете Хэйна получила степень бакалавра-бухгалтера, а в Национальном университете Сингапура стала магистром делового администрирования.
И хотя немаловажную роль в бизнесе Binance Чэнь играла с самого основания в 2017 году, само ее существование фирма признала, только отвечая на вопрос репортера в сентябре прошлого года. В записи блога под заголовком «Кто такая Гуанъин Чэнь, и является ли Binance «китайской компанией»?» Чжао рассказал, что познакомился с женщиной в 2010-м, «когда она работала в винном магазине [его] друга». Один бывший начальник предприятия уточняет, что Чэнь также привозила алкоголь на вечера покера, которые Чжао устраивал у себя в Шанхае. «Он изменил ее жизнь», — добавляет собеседник.
Согласно блогу Чжао, сначала Чэнь устроилась менеджером бэк-офиса в «крупный коммерческий банк», а потом стала подчиненной предпринимателя в его новой криптокомпании Bijie Tech, облачном стартапе, разрабатывавшем ПО для работы криптобирж. На новом месте она «координировала бэк-офис, поскольку в своем раннем составе команда состояла в основном из инженеров», продолжает бизнесмен. Кроме того, он отмечает, что официальным представителем назначил именно ее, так как Хэйна была гражданкой КНР, «а в Китае весьма строгие законы, касающиеся иностранцев (например, [его самого,] гражданина Канады)».
В корпоративных документах из Китая, с которыми ознакомился Forbes USA, видно, что, хоть генеральным директором Shanghai Bijie Network Technology Co. Ltd. был Чжао, на бумаге фирму возглавляла Чэнь. Женщине принадлежало 93% акций предприятия, и она была указана его основателем и единственным законным представителем.
Компании пришлось закрыться, — говорят, из-за процветающей мошеннической активности. После этого в 2017 году Чжао запустил в Шанхае Binance. И корпоративные документы снова показывают, что в графу законного представителя организации было вписано имя Чэнь. Ее доля в бизнесе составляла 80%.
Слухи о том, что компанией тайно управляет Хэйна, расползлись в 2020-м. Тогда приятель недовольного клиента Binance направил на компанию гнев всей китайской соцсети Weibo, рассказав, что его друг потерял на платформе 167 биткоинов. Его пост и скриншоты электронных писем от Чэнь опубликовали несколько китайских сайтов. В тех сообщениях Хэйна грозила пользователю тем, что «такие действия могут быть расценены как злонамеренные и на подобные нападки мы можем ответить судебными разбирательствами на предмет ущерба нашей репутации, манипуляций общественным мнением и даже клеветы».
На разных этапах Чэнь занимала различные должности. На своей странице в LinkedIn она утверждает, что «занимается мидл— и бэк-офисом, включая финансы / кадровое администрирование / административные обязанности / контроль соблюдения правил и т.д.» и является «сооснователем Компании», но конкретно Binance не называет. В показанных редакции Forbes USA сообщениях из Telegram бывший финансовый директор Binance Вэй Чжоу называет женщину «личным финансистом» Чжао. В бланке-подтверждении для регулирующих органов Лихтенштейна Чэнь заявлена как «руководитель бэк-офиса», а в иске Комиссии по ценным бумагам и биржам США Хэйна фигурирует как «менеджер бэк-офиса Binance». Помимо всего прочего, в показанных Forbes USA электронных письмах, где Чэнь представляют сторонним организациям, ее называли просто «вице-президентом» криптобиржи. По мнению одного бывшего управленца компании, общавшегося с Чэнь по телефону, формальной должности у нее не было, но женщина работала в «финансовом отделе».
Преуменьшить ее значимость пытался и сам Чжао: в прошлогодней записи блога он сказал, что Хэйна отвечает за «команду администрирования и соблюдения правил». Но вопреки заявлениям бизнесмена о том, что она была законным представителем во время работы Binance в Шанхае, ключевая роль Чэнь в корпоративных структурах Чжао выходила далеко за пределы Китая. Когда под давлением китайских властей на криптосектор бирже пришлось искать новый дом, предприниматель учредил в 2018-м две компании на Мальте. Судя по местному реестру предприятий, на следующий год директором и единственным законным представителем обеих организаций он сделал Чэнь.
Что касается текущего местонахождения Чэнь, в публикации блога от 2022 года Чжао утверждал, что Хэйна «имеет паспорт европейской страны, где живет спокойной жизнью вместе с родными».
Но это противоречит актуальным документам, которые Forbes USA нашел в мальтийском и сингапурском реестрах предприятий. Согласно мальтийскому перечню, в июне прошлого года Чэнь обновляла документы, чтобы зарегистрировать новый китайский паспорт. В Китае двойное гражданство запрещено, и в записях указано, что место проживания находится в Сингапуре. Это очевидно противоречит тому, Чэнь «живет спокойной жизнью» в «европейской стране». На ее странице в LinkedIn говорится, что Хэйна находится а Объединенных Арабских Эмиратах, туда же из Сингапура в 2022-м переехал Чжао.
Бывший руководитель высшего звена из Binance не видит ничего удивительного: «Она постоянно ездила за Чжао».
В феврале 2020 года идея с переездом на Мальту провалилась, так как местный регулятор в сфере финансовых услуг заключил, что права осуществлять операции с криптовалютами компания не имеет. Согласно судебным материалам и корпоративным документам, по мере освоения новых рынков Чэнь всегда была рядом и исполняла обязанности директора и владельца банковских счетов дочерних фирм как минимум в 15 странах от Канады до Казахстана.
Пытаясь убедить регуляторов в том, что личная информация и активы американских клиентов управляются и сберегаются командой, находящейся на территории США, в 2019-м Binance запустила отдельную биржу для Соединенных Штатов. Руководителем и распорядителем банковских счетов в американских фирмах, которые вели бизнес внутри страны, поставили Чэнь. В иске Комиссии по ценным бумагам и биржам приведена финансовая ведомость Binance.US по итогам того же года, и в качестве единственного распорядителя всех девяти банковских счетов компании там снова указана Хэйна.
Чтобы укрепить позиции бизнеса в США, Чжао прибегал к помощи новой швейцарской компании под началом Чэнь (судя по документам Комиссии и внутренним корпоративным записям, она была директором и распорядителем банковских счетов), — регулятор считает, что все было организовано с целью осуществления на американской платформе масштабных махинаций. Комиссия ссылается на документ Binance.US по найму персонала, свидетельствующий о том, что специальная фирма Sigma Chain была учреждена как маркетмейкер, который «использует доход, полученный на разнице между ценами продавца и покупателя», и «ограничивается средствами с личного счета [Чжао]».
Однако в отличие от обычных маркетмейкеров, которые торгуют на биржах большими объемами активов самостоятельно, смысл Sigma Chain, по мнению регулятора, сводился к тому, чтобы накручивать на Binance.US объемы транзакций посредством «вош-трейдинга» («отмывочной» торговли), — прогонки криптоактивов туда-сюда, чтобы имитировать клиентскую активность.
Комиссия уверена, что в день запуска Binance.US в 2019 году Sigma Chain проводила подобные операции, создавая впечатление, будто на бирже идет бурная деятельность. Когда летом 2021-го американское подразделение вело переговоры о привлечении капитала на сумму $200 млн от таких инвесторов как Foundation Capital и Circle Ventures (сделку в итоге закрыли в марте 2022-го), аккаунты Sigma Chain предположительно осуществляли фейковые сделки с 51 криптовалютой из 58 доступных на площадке. Как отмечает регулятор, затем, в первой половине 2022 года, когда Binance.US внедряла в систему десятки новых криптоактивов, швейцарская фирма занималась вош-трейдингом с 48 новыми валютами (всего была 51). В официальном ответе на жалобу адвокаты Binance заявили, что «якобы манипулятивный трейдинг, который усмотрела SEC, за рамки закона не выходил и в любом случае был нематериальным».
Как бы там ни было, среди сотрудников Binance.US активность Sigma Chain вызывала крайнее недоумение. Кэтрин Коули, бывший генеральный директор американского подразделения криптобиржи, высказала опасения по данному поводу еще в 2019-м. Согласно материалам иска, в сообщении тогдашнему финансовому директору Вэю Чжоу она предостерегала, что Чэнь в роли распорядителя банковских счетов станет «для регуляторов красной тряпкой и привлечет [к Binance] внимание американских властей». В январе 2021 года коммерческий директор рассказал гендиректору и сотрудникам Binance.US, что 20 аккаунтов принадлежат Sigma Chain, и один работник даже сказал: «Ого!»
Между тем, граница между дочерними организациями Binance и структурами, подконтрольными Чжао и Чэнь, начали стираться. По словам истца, при помощи компаний в собственности миллиардера и под управлением деловой парочки приблизительно $11 млрд с клиентских вкладов удалось перемешать со средствами на банковских счетах Binance. Помимо операций с вош-трейдингом Sigma Chain оказалась весьма кстати при покупке яхты за $11 млн и выплате $32 млн в пользу Чэнь.
Хэйна также была распорядителем банковских счетов по многочисленным транзакциям, за счет которых финансировался шикарный образ жизни Чжао, хотя бизнесмен известен своим отказом от материальной роскоши и традиционного банкинга. В 2020 году он писал в Twitter: «нет ни дома, ни машины, ни фиатных денег». Документы Комиссии гласят, что еще одна компания, принадлежащая Чжао, Binance Capital Management Co. Ltd. на Британских Виргинских островах, потратила $55 млн на частный самолет и перечислила на личные банковские счета предпринимателя $62,5 млн. Еще $178 млн эта фирма вместе с двумя другими структурными единицами Binance под руководством бизнес-тандема перевела паре организаций Чжао и Чэнь в Сингапуре.
Но выгодной для Хэйна работа с Чжао была не всегда. В записи блога от прошлого года миллиардер выразил сожаление о том, что в 2015-м попросил помощницу стать его законным представителем, поскольку так сделал ее центром всеобщего внимания. «Она сама и ее семья подверглись травле со стороны СМИ и интернет-троллей, — сетовал он. — Если бы я знал, насколько сильно это осложнит ей жизнь, то обращаться с просьбой, которая тогда казалась совершенно безобидной, даже не стал бы».
